Skip to content

Priset för oegentligheter: Banken som ignorerade penningtvätt

Visselblåsning

En handlare (trader) på en stor europeisk bank upptäckte misstänkta betalningar som skedde via en av bankens filialer i de baltiska staterna. Visselblåsaren informerade ledningen, men hans påståenden togs inte på allvar. Resultatet av att ignorera denna rapport? Att cirka 200 miljarder euro tvättades under åtta år och att styrelseordföranden och verkställande direktören förlorade sina jobb.   

Händelsen beskrevs som den "största skandalen" i Europa när den uppdagades. Utredningen visade att 15 000 konton var inblandade i de kriminella transaktionerna. Inför parlamentet i bankens hemland hävdade visselblåsaren att han hade rapporterat om oegentligheter vid flera tillfällen. Han insisterade att banken inte hade tagit honom på allvar.

Bakgrunden 

Fem år innan nyheterna om skandalen kom ut i tidningarna började visselblåsaren göra konfidentiella rapporter. Han gjorde fyra avslöjanden till den interna revisionsenheten men fick inget svar. 

Hans misstankar väcktes när han granskade bokföringshistoriken för ett företag med öppna konton i banken. Företaget ville delta i valutatransaktioner, men han upptäckte att kontot var officiellt vilande och utan tillgångar. Detta stämde inte överens med den begäran som företaget hade gjort. 

Han rapporterade denna falska redovisning, men trots ett löfte om att compliancefunktionen skulle följa upp med företaget, förblev det kund hos banken och fortsatte att lämna in falska redovisningar. Vid granskning av andra kunder på banken hittade han liknande situationer. 

Så småningom visade det sig att betalningar slussades genom filialen mellan vissa europeiska länder och Kina på ett sätt som bröt mot lagstiftningen om penningtvätt. 

Efter ett antal misslyckade rapporter lämnade visselblåsaren företaget och var tvungen att underteckna ett sekretessavtal. Så småningom skulle han avslöja detaljerna i detta NDA, vilket visade att det hindrade honom från att tala ut om rapporterna han hade gjort. 

Efter att ha valt att förbli konfidentiell offentliggjordes visselblåsarens identitet av en okänd källa strax efter att nyheten hade publicerats. Han har sedan dess hävdat att detta innebar en kränkning av hans rättigheter som visselblåsare. 

Vad hände sedan?  

Så småningom började de finansiella myndigheterna i bankens hemland att utreda frågan. Visselblåsaren hävdar dock att de inte kontaktade honom under sin utredning. Rapporten kom därför fram till mycket lite, en fråga som utredningen på europeisk nivå senare skulle kritisera i starka ordalag.   

Det var inte förrän fyra år efter rapporten och följande påtryckningar som banken själv undersökte rutinerna för bekämpning av penningtvätt hos dem. De visade sig vara bristfälliga, och även om cheferna hävdade att de inte hade gjort något fel, så var ordföranden och VD:n tvungna att lämna banken.   

Det visade sig att banken medvetet hade handlat med brottslingar, och så småningom blev polisen inblandad. Banken säger att den förväntar sig att betala ett väsentligt bötesbelopp på upp till 1,3 miljarder euro.   

Banken fick också se sin aktiekurs falla med 28 % till följd av den offentliga exponeringen. 

the-bank-that-ignored-money-laundering-2

Varför banker bör omfamna visselblåsare 

Med en sjunkande aktiekurs och utsikterna till betydande böter för de oegentligheter som förekom i stor skala inom organisationen, står det klart att banken borde ha tagit rapporterna på allvar. 

Oavsett om man inte ville höra en obekväm sanning eller om det var något mer fördärvligt, genom att låta oegentligheterna fortgå så länge och i en sådan takt, fick man mycket värre konsekvenser än om man hade vidtagit åtgärder i första hand. Om så hade varit fallet, hade den kunnat ses som proaktiv i kampen mot penningtvätt. Genom att fördröja och utreda inte förrän efter påtryckningar riskerade banken sitt varumärke för all framtid.   

Visselblåsare är ditt främsta försvar mot att missförhållanden sprider sig och blir endemiska. De låter dig vidta snabba åtgärder i stället för att låta situationen bli rörig och svår att reda ut.   

Att skapa ett lättanvänt rapporteringssystem och använda en visselblåsarkanal som är tillgänglig kan förhindra skadliga utfall i sådana fall. Det möjliggör anonym och konfidentiell rapportering som kan mildra de negativa effekterna en utredning kan medföra. 

Hur vi kan hjälpa 

IntegrityLog är ett online-verktyg för visselblåsning som möjliggör konfidentiell och GDPR-kompatibel rapportering från var som helst vilken enhet som helst. Plattformen erbjuder också ett enkelt instrumentpanel som håller dig rätt spår med dina utredningar samtidigt som det hjälper dig att uppfylla kraven för EU:s visselblåsardirektiv. Du kan boka en demo för ditt företag nu. 

Referenser och vidare läsning


Subscribe to our newsletter

Stay up to date with the latest news and products

Subscribe
newsletter-subscription-image

Sign up for our newsletter

Stay up to date with the latest news and products

You have successfully subscribed!

This is your official confirmation. Thank you for joining ComplyLog Newsletter. While you wait for the next issue of ComplyLog, check out the latest articles and references.

Related articles

Post Picture

Utredningen av en Banks Företagsresa

Företagsresor är en vanlig företeelse inom företag. Med multinationella företag som samlar sina anställda från hela världen till en plats, finns det...
Läs mer
Post Picture

Interpol-häktningsorder för mannen som avslöjade mutbrott

År 2012 arbetade en brittisk advokat för ett EU-baserat multinationellt bolag. Under sitt arbete bevittnade han vad som beskrivits som systematisk...
Läs mer
Post Picture

Utkast till pressmeddelanden och insidern bötfälld €700,000

Insiderinformation beskrivs i marknadsmissbruksförordningen (MAR) som "information av specifik natur, som inte har offentliggjorts, som direkt eller...
Läs mer
Post Picture

Banken som fick 2,5 miljarder dollar i böter

En multinationell bank var utsatt för en utredning i både USA och Storbritannien på grund av anklagelser om att några av dess anställda hade...
Läs mer
All articles