Dela det här inlägget
En multinationell bank var utsatt för en utredning i både USA och Storbritannien på grund av anklagelser om att några av dess anställda hade manipulerat en interbankränta.
Efter att ha funnit bevis för brottslig verksamhet inom vissa avdelningar, tack vare en visselblåsare, drog myndigheterna på båda sidor av Atlanten slutsatsen att ett antal parter inom banken hade dragit nytta av missförhållandena. De ekonomiska sanktionerna mot organisationen uppgick till totalt 2,5 miljarder US-dollar (2,3 miljarder euro).
Bakgrunden
Tillsynsmyndigheterna agerade på anklagelser om att vissa anställda i banken hade manipulerat en referensränta som användes för att fastställa kortfristiga lån för globala banker. Eftersom den baserades på muntliga uppgifter och avsåg genomförda transaktioner kunde börshandlaren och andra anställda på banken ändra utlåningsräntan.
Eftersom räntan påverkade finansiella kontrakt på mer än 4 miljarder US-dollar kunde små förändringar leda till stora vinster för bankerna.
En myndighet höll redan på att utreda banken när den som rapporterade, en av bankens tidigare chefer, vände sig till en annan myndighet för att slå larm. Hans bevis användes sedan för att informera den pågående utredningen, och hans advokat hävdade att hans bevis var avgörande för att bevisa att oegentligheter hade förekommit. Utredningen visade att det hade förekommit manipulation av räntesatsen. Banken kritiserades också för att ha tagit för lång tid på sig att tillhandahålla begärda dokument.
Vad hände sedan?
Som ett resultat av de bevis som upptäcktes, bland annat e-post, telefonsamtal och elektroniska meddelanden, fann utredarna att banken hade brutit mot den lagstiftning som gällde 2015. Banken dömdes till böter på 2,5 miljarder USD och att avskeda sju anställda.
År 2022 tilldelades visselblåsaren 200 miljoner USD i USA för att ha tillhandahållit den information som ledde till domen.
Vad kan vi lära oss av fallet?
Banken upptäckte och hanterade inte oegentligheterna i verksamheten på vissa av sina avdelningar. Detta innebar att den inte kunde motverka de åtgärder som resulterade till tillsynssanktioner.
Utredningen påbörjades innan visselblåsaren talade ut. Om de hade sett en möjlighet att ta upp frågan internt innan externa krafter blev inblandade hade banken kunnat begränsa problemet och hantera det på lämpligt sätt. Detta kunde ha lett till ett mildare beslut från tillsynsmyndigheterna. Det kunde till och med ha förhindrat tjänstefelet.
Att främja en kultur där man säger ifrån och införa ett system för visselblåsning som gör det enkelt att rapportera är sätt att förhindra att den här typen av situationer uppstår.
Hur IntegrityLog hjälper till
IntegrityLog är en onlineverktyg för visselblåsning som tillåter konfidentiell rapportering. Den lagrar data på ett GDPR-förenligt och säkert sätt och hjälper utredningsteam att hålla sig till de tidsfrister som fastställts i EU:s direktiv om visselblåsning. Boka en demo idag för att ta reda på hur det kan hjälpa dig att utveckla en följsamhetskultur på arbetsplatsen.
Referenser och vidare läsning
- Hur man uppmuntrar visselblåsning (och varför det är nyckeln till efterlevnad)
- 4 Intressanta Exempel på Visselblåsning på Arbetsplatsen
- Vad är skillnaderna mellan en uppförandekod och en etikkod?
- Hur man ställer in mål för efterlevnadsplaner som ger resultat
- De 20 efterlevnadskulturfrågorna att ställa i din nästa undersökning
