Deel dit bericht
Een multinationale bank werd onderzocht in zowel de VS als het VK naar aanleiding van beschuldigingen dat sommige van haar medewerkers een interbancaire leenrente hadden gemanipuleerd.
Na het vinden van bewijs van criminele activiteit binnen sommige afdelingen, dankzij de interventie van een klokkenluider, concludeerden de autoriteiten aan beide zijden van de Atlantische Oceaan dat een aantal partijen binnen de bank had geprofiteerd van het wangedrag. De financiële sancties die tegen de organisatie werden opgelegd, bedroegen in totaal US$2,5 miljard (€2,3 miljard).
De achtergrond
Toezichthouders traden op naar aanleiding van beschuldigingen dat sommige medewerkers van de bank een referentierente hadden gemanipuleerd die werd gebruikt om kortlopende leningen voor wereldwijde banken vast te stellen. Omdat dit gebaseerd was op mondelinge verklaringen en betrekking had op afgeronde transacties, konden handelaren en andere bankmedewerkers de leenrente verschuiven.
Aangezien meer dan US$4 miljard aan financiële contracten werd beïnvloed door de rente, konden incrementele wijzigingen leiden tot grote winsten voor banken.
Een agentschap onderzocht de bank al toen de meldende persoon, een van haar voormalige leidinggevenden, een afzonderlijke instantie benaderde om de klok te luiden. Zijn bewijs werd vervolgens gebruikt om het lopende onderzoek te informeren, waarbij zijn advocaat beweerde dat zijn bewijs cruciaal was om bewijs te leveren van het optreden van wangedrag. Het onderzoek wees uit dat er manipulatie van de rente was geweest. Ook bekritiseerde het de bank omdat ze te lang had gedaan over het verstrekken van de gevraagde documenten.
Wat gebeurde er vervolgens?
Als gevolg van het ontdekte bewijs, dat onder meer e-mails, telefoontjes en elektronische berichten omvatte, bevonden de onderzoekers dat de bank in strijd was met de wetgeving die van kracht was in 2015. Er werd een boete van US$2,5 miljard opgelegd en bevolen om zeven werknemers te ontslaan.
In 2022 werd de klokkenluider in de VS beloond met US$200 miljoen voor het verstrekken van de informatie die tot de uitspraak leidde.
Wat kunnen we leren van de zaak?
De bank heeft het wangedrag in de bedrijfsvoering van sommige van haar afdelingen niet opgemerkt en aangepakt. Dit betekende dat het de acties die leidden tot regelgevende sancties niet kon tegengaan.
Het onderzoek begon voordat de klokkenluider zich uitsprak. Als ze intern een manier hadden gezien om het onderwerp aan de orde te stellen voordat externe krachten betrokken raakten, had de bank het probleem kunnen beheersen en er dienovereenkomstig mee om kunnen gaan. Dit had kunnen leiden tot een mildere uitspraak van de toezichthouders. Het had zelfs het wangedrag kunnen bevatten.
Het bevorderen van een cultuur waarin men zich uitspreekt en het implementeren van een klokkenluiderssysteem om gemakkelijk melding te maken, zijn manieren om te voorkomen dat dit soort situaties zich ontwikkelen.
Hoe IntegrityLog helpt
IntegrityLog is een online klokkenluiderskanaal dat vertrouwelijk melden mogelijk maakt. Het bewaart gegevens op een GDPR-conforme en veilige manier en helpt onderzoeksteams zich te houden aan de deadlines zoals uiteengezet in de EU-klokkenluidersrichtlijn. Vraag een demo aan om te ontdekken hoe het u kan helpen een compliance-cultuur op het werk te ontwikkelen.
Referenties en verder lezen
- Hoe Klokkenluiden Te Stimuleren (En Waarom Het Cruciaal Is Voor Compliance)
- 4 Interessante Voorbeelden van Klokkenluiden op de Werkplek
- Wat zijn de verschillen tussen een gedragscode en een ethische code?
- 11 Belangrijke Compliance KPI's + Voorbeelden (En Waarom Je Ze Moet Volgen)
- Wanneer Klokkenluiders zelf deels ook schuldig zijn - Case study
