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Una banca multinazionale è stata oggetto di un'indagine sia negli Stati Uniti che nel Regno Unito a seguito di accuse secondo cui alcuni dei suoi dipendenti avevano manipolato un tasso di prestito interbancario.
Dopo aver trovato prove di attività criminale in alcuni dipartimenti, grazie all'intervento di un whistleblower, le autorità su entrambi i lati dell'Atlantico hanno concluso che un certo numero di soggetti all'interno della banca avevano tratto beneficio da questa cattiva condotta. Le sanzioni pecuniarie inflitte all'organizzazione sono state pari a 2,5 miliardi di dollari (2,3 miliardi di euro).
Il contesto
I regolatori hanno agito su accuse secondo cui alcuni dipendenti della banca avevano manipolato un tasso d'interesse di riferimento utilizzato per fissare prestiti a breve termine per le banche globali. Poiché si basava su presentazioni orali e riguardava transazioni completate, i trader e altri dipendenti della banca potevano spostare il tasso di prestito.
Poiché più di 4 miliardi di dollari di contratti finanziari erano influenzati dal tasso d'interesse, variazioni incrementali potevano portare a profitti significativi per le banche.
Un'agenzia stava già indagando sulla banca quando il denunciante, uno dei suoi ex dirigenti, si è rivolto a un ente separato per segnalare l'illecito. Le sue prove sono state quindi utilizzate a sostegno dell'indagine in corso, il suo avvocato sosteneva infatti che le prove fossero cruciali per fornire la prova della cattiva condotta. L'indagine ha scoperto che c'era stata manipolazione del tasso d'interesse. Ha anche criticato la banca per aver impiegato troppo tempo a fornire i documenti richiesti.
Cosa è successo dopo?A seguito delle prove scoperte, che includevano email, telefonate e messaggi elettronici, gli investigatori hanno riscontrato che la banca era in violazione della legislazione in vigore nel 2015. È stata multata per 2,5 miliardi di dollari e intimata di licenziare sette dipendenti.
Nel 2022, l'informatore è stato premiato negli Stati Uniti con 200 milioni di dollari per aver fornito le informazioni che avevano portato alla sentenza.
Cosa possiamo imparare dal caso?
La banca non ha individuato e gestito la cattiva condotta nelle operazioni di alcuni dei suoi dipartimenti. Ciò significava che non poteva contrastare le azioni che hanno portato a sanzioni normative.
L'indagine era iniziata prima che l'informatore parlasse. Se avessero visto un modo per affrontare l'argomento internamente prima che si coinvolgessero autorità esterne, la banca avrebbe potuto contenere il problema e affrontarlo di conseguenza. Ciò avrebbe potuto portare a una sentenza più indulgente da parte dei regolatori. Avrebbe persino potuto contenere la cattiva condotta.
Promuovere una cultura della comunicazione e implementare un sistema di segnalazione per consentire una facile denuncia sono modi per prevenire questo tipo di situazioni.
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Bibliografia e approfondimenti
- Come rispettare gli obblighi della direttiva UE sul whistleblowing per i gruppi di aziende
- Come incoraggiare la segnalazione di illeciti (e perché è fondamentale per la conformità)
- 4 Esempi interessanti di whistleblowing sul posto di lavoro
- Quali sono le differenze tra un codice di condotta e un codice etico?
- Quando i denuncianti ricevono una parte della colpa
