Skip to content

La banca che ha ricevuto 2,5 miliardi di dollari di multa

Studio di caso Whistleblowing

Una banca multinazionale è stata oggetto di un'indagine sia negli Stati Uniti che nel Regno Unito a seguito di accuse secondo cui alcuni dei suoi dipendenti avevano manipolato un tasso di prestito interbancario. 

Dopo aver trovato prove di attività criminale in alcuni dipartimenti, grazie all'intervento di un whistleblower, le autorità su entrambi i lati dell'Atlantico hanno concluso che un certo numero di soggetti all'interno della banca avevano tratto beneficio da questa cattiva condotta. Le sanzioni pecuniarie inflitte all'organizzazione sono state pari a 2,5 miliardi di dollari (2,3 miliardi di euro). 

Il contesto


I regolatori hanno agito su accuse secondo cui alcuni dipendenti della banca avevano manipolato un tasso d'interesse di riferimento utilizzato per fissare prestiti a breve termine per le banche globali. Poiché si basava su presentazioni orali e riguardava transazioni completate, i trader e altri dipendenti della banca potevano spostare il tasso di prestito. 

Poiché più di 4 miliardi di dollari di contratti finanziari erano influenzati dal tasso d'interesse, variazioni incrementali potevano portare a profitti significativi per le banche. 

Un'agenzia stava già indagando sulla banca quando il denunciante, uno dei suoi ex dirigenti, si è rivolto a un ente separato per segnalare l'illecito. Le sue prove sono state quindi utilizzate a sostegno dell'indagine in corso, il suo avvocato sosteneva infatti che le prove fossero cruciali per fornire la prova della cattiva condotta. L'indagine ha scoperto che c'era stata manipolazione del tasso d'interesse. Ha anche criticato la banca per aver impiegato troppo tempo a fornire i documenti richiesti. 

Cosa è successo dopo?

A seguito delle prove scoperte, che includevano email, telefonate e messaggi elettronici, gli investigatori hanno riscontrato che la banca era in violazione della legislazione in vigore nel 2015. È stata multata per 2,5 miliardi di dollari e intimata di licenziare sette dipendenti. 

Nel 2022, l'informatore è stato premiato negli Stati Uniti con 200 milioni di dollari  per aver fornito le informazioni che avevano portato alla sentenza. 

Cosa possiamo imparare dal caso?


La banca non ha individuato e gestito la cattiva condotta nelle operazioni di alcuni dei suoi dipartimenti. Ciò significava che non poteva contrastare le azioni che hanno portato a sanzioni normative. 

L'indagine era iniziata prima che l'informatore parlasse. Se avessero visto un modo per affrontare l'argomento internamente prima che si coinvolgessero autorità esterne, la banca avrebbe potuto contenere il problema e affrontarlo di conseguenza. Ciò avrebbe potuto portare a una sentenza più indulgente da parte dei regolatori. Avrebbe persino potuto contenere la cattiva condotta. 

Promuovere una cultura della comunicazione e implementare un sistema di segnalazione per consentire una facile denuncia sono modi per prevenire questo tipo di situazioni. 

bank-that-received-billions-in-penalties-2

Come IntegrityLog aiuta


IntegrityLog è un canale di segnalazione online che consente la segnalazione confidenziale. Conserva i dati in modo conforme al GDPR e sicuro, aiutando i team di indagine a rispettare le scadenze stabilite nella Direttiva UE sulla Segnalazione di Illeciti. Richiedi una demo oggi per scoprire come può aiutarti a sviluppare una cultura della conformità sul posto di lavoro.

Bibliografia e approfondimenti

 

Subscribe to our newsletter

Stay up to date with the latest news and products

Subscribe
newsletter-subscription-image

Sign up for our newsletter

Stay up to date with the latest news and products

You have successfully subscribed!

This is your official confirmation. Thank you for joining ComplyLog Newsletter. While you wait for the next issue of ComplyLog, check out the latest articles and references.

Related articles

Post Picture

La frode farmaceutica da 17 milioni di euro

A metà degli anni 2010, un'azienda farmaceutica in un paese europeo stava crescendo così rapidamente che i membri del suo reparto contabilità...
Per saperne di più
Post Picture

Quando i denuncianti ricevono una parte della colpa

Recentemente, un prestigioso Istituto di ricerca medica europeo ha dichiarato colpevole di condotta scientifica scorretta un chirurgo screditato....
Per saperne di più
Post Picture

Truffa all'interno di un'organizzazione sportiva

Il vicepresidente (d'ora in poi indicato come Persona A) di un organismo sportivo internazionale con sede nell'Unione Europea (Società A) e...
Per saperne di più
Post Picture

L'importanza di una segnalazione riservata per i whistleblower

Un ospedale in un paese dell'UE ha ingaggiato una società IT per fornire un sistema di gestione del whistleblowing. La soluzione era volta a...
Per saperne di più
All articles